1. Сбор документов. Первый этап онбординга включает сбор всей необходимой документации о клиенте. Регистрация финансовых институтов — сложный процесс, поэтому нам необходимо получить данные о корпоративном опыте клиента, инвесторах, ключевом персонале, политиках AML (ПОД/ФТ), процедурах KYC и рисках, внутреннем обслуживании и технологиях. В ходе рассмотрения мы определим, входит ли клиент в нашу целевую аудиторию, и на основании этого передадим заявку на этап рассмотрения и принятия решения. Наши рисковые аппетиты должны совпадать, поэтому клиенту важно соответствовать рисковому аппетиту (Risk Appetite) Bilderlings.

‍2. Проверка и принятие решения. После предоставления необходимой документации наша команда AML проведет надлежащую проверку (Due Diligence) заявки. Отдел комплаенса выполнит дополнительную оценку показателей заявителя на предмет соответствия рисковому аппетиту Bilderlings, а также проверит соответствие комплаенс-требованиям Bilderlings. На этом этапе нам могут потребоваться дополнительные документы, а также уточняющее интервью. Процесс анализа и принятия решения иногда может занять некоторое время из-за объема документов и деталей, но не волнуйтесь — мы будем держать вас в курсе статуса вашей заявки.

‍3. Согласование и активация счета. После принятия положительного решения мы предоставим вам доступ к личному кабинету Bilderlings Personal Panel, и вам станет доступен базовый функционал сервисов.

‍4. Персональный менеджер. В случае одобрения заявки и открытия счета клиенту предоставляется персональный менеджер, который будет сопровождать его на протяжении всего периода сотрудничества.

‍5. Техническая интеграция. Основным интерфейсом для обработки транзакций является наш API. Как только счет активирован, клиент может приступать к технической интеграции. По умолчанию все наши клиенты получают доступ к личному кабинету (Personal Panel), где можно управлять платежами, выгружать выписки и настраивать лимиты авторизации.

Для финансовых институтов этот процесс обычно занимает до одной недели.

Это специальная процедура, установленная финансовым регулятором Великобритании (FCA) для защиты средств клиентов. Сегрегирование средств означает, что деньги клиентов не хранятся в Bilderlings. Вместо этого они размещаются в наших банках-партнерах в Европе и Великобритании. Эти счета отделены от остальных и абсолютно неприкосновенны.

Финансовые институты из ЕС, Великобритании, Гонконга и Канады с лицензиями, выданными в этих странах.

PSD2 (Вторая платежная директива) — это европейский регламент в сфере электронных платежных услуг. Его цель — повысить безопасность платежей в Европе, стимулировать инновации и помочь банковским услугам адаптироваться к новым технологиям. PSD2 подтверждает растущую роль, которую интерфейсы прикладного программирования (API) приобретают в различных секторах финансовой индустрии.

На данном этапе доступно только евро (EUR). Другие валюты будут добавлены в ближайшее время.

Разница между авторизованными платежными учреждениями (API) и институтами электронных денег (EMI) заключается в том, что институты электронных денег, помимо перечня платежных услуг, которые может предоставлять API, также имеют право осуществлять эмиссию электронных денег. Определения этих институтов сформированы в рамках различных директив.